交行芜湖分行成功堵截一起伪造银行函件 为佐证申请开户的风险事件

9月26日上午，安徽某新能源有限公司的经办人携带资料至交行芜湖自贸区支行要求开立对公账户。支行员工核查发现该单位注册地址偏远且为住宅，注册资金高达10亿元，且部分经营范围与单位名称极不匹配。

经进一步核实，该单位经办人员自称其加入了广东韶关的幸福城养老院和文化旅游项目，项目投资巨大，急需开户并有大额资金入账，且对渠道类转账限额是否受限问题极其关心。因该单位的主营业务与参与的养老院项目并无关联性，逻辑不合理，当支行员工提出质疑时，对方提供了相关的养老院项目资料以及一份交通银行广东韶关分行营业部出具的《接款确认函》来佐证自己的开户用途。支行对此确认函存疑，立刻通过系统的印章验证码核查交易查询该函件上的电子印章信息，核查结果显示信息不存在，后又立刻致电交通银行广东韶关分行营业部核实该函件的真实性。该营业部回复从未出具过此类函件，函件以及函件上的电子印章系伪造。且进一步确认，函件上的账号确实是广东韶关分行营业部开立的一对公账户，该账户开立后也多次要求网点为其开通大额转账限额，行为可疑，当地支行因其情况存疑已对账户进行管控，同时因单位涉嫌伪造银行函件和印章，韶关分行已报警处理。该行当即拒绝单位的开户申请，并对单位经办人员进行了相关电信诈骗风险提示。

交通银行芜湖分行始终坚守安全运营的底线，始终秉承合规优先的经营理念。全员共筑一道风险防控的“防火墙”。