【工行温度】芜湖分行认真开展电子商业承兑汇票 业务风险排查

为防范电子商业承兑汇票业务风险,保障业务健康发展,根据相关文件通知,安徽芜湖分行认真开展存量电子商业承兑汇票业务排查工作。

芜湖分行根据近期电子商业承兑汇票业务运营情况,认真制定排查方案,及时下发排查通知,组织对所有开通电子商业承兑汇票业务功能的客户逐一进行全面风险排查。通过客户回访、上门尽调、工商注册平台查询、查询主机账户明细、查询电子银行内部管理等方式,再次核实客户证明文件、地址信息、业务意愿、经营状态等,有效落实尽职调查、客户准入的制度要求。对在排查中发现的法人失联、经营地址异常、账户状态异常、1年内未发生业务的客户,停止提供相应服务,并做好客户的解释工作。

芜湖分行将加强对新开通电子汇票业务功能的客户证明文件、客户身份、业务意愿的审核力度,坚持对存量电子汇票业务账户的持续排查工作,通过多种方式对客户的经营状态,业务意愿等情况进行监测和排查,发现异常情况及时上报。